勸導客戶貸款買產(chǎn)品！港澳資訊被暫停新增客戶3個月 此前公司多次被監(jiān)管處罰

6月6日，海南證監(jiān)局披露了一則《關于對海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司采取責令暫停新增客戶措施的決定》的公告。經(jīng)查，港澳資訊存在多項違規(guī)事項。個別員工開立經(jīng)公司認證的自媒體賬號存在收取直播打賞、電商帶貨傭金情形；個別員工存在勸導客戶使用借貸資金購買投顧產(chǎn)品情形；主要股東發(fā)生變更未向監(jiān)管部門事先備案等。最終，海南證監(jiān)局暫停其新增客戶3個月。

一、公司未關注個別客戶短期內(nèi)風險承受能力評估問卷關鍵信息填寫不一致；未妥善保存客戶風險測評變更記錄；個別員工存在指導客戶進行風險承受能力評估情形。上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號）第三條和第三十二條的規(guī)定。

二、個別員工開立經(jīng)公司認證的自媒體賬號存在收取直播打賞、電商帶貨傭金情形；個別員工私下與第三方平臺開展與證券投資咨詢服務相關業(yè)務合作。上述行為違反了《證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（證監(jiān)會令第202號）第十條第四項的規(guī)定。

三、部分未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的員工向客戶提供投資建議，通過社交平臺賬號發(fā)布與提供證券投資咨詢服務相關的短視頻或開展直播活動；部分營銷、投顧人員在業(yè)務推廣過程中存在對服務能力和過往業(yè)績進行誤導性的營銷宣傳、承諾收益行為；部分服務記錄留痕不完善；個別投顧人員未向客戶提供姓名、從業(yè)資格等信息，或提供信息不準確；公司未準確了解個別客戶身份;個別員工存在勸導客戶使用借貸資金購買投顧產(chǎn)品情形。上述行為違反了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕66號）第三條、第七條、第十一條、第十二條第一款第二項、第二十四條和第二十七條第一款的規(guī)定。

四、公司主要股東發(fā)生變更未向監(jiān)管部門事先備案，違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)〔1997〕96號）第四條的規(guī)定。

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕66號）第三十二條的規(guī)定，海南證監(jiān)局決定對海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司采取責令暫停新增客戶的行政監(jiān)督管理措施，責令公司自收到本決定書之日起暫停新增客戶3個月。

值得注意的是，港澳資訊多次被監(jiān)管處罰 。兩周前山東證監(jiān)局剛披露公告，對港澳資訊濟南分公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施。去年6月，港澳資訊南昌分公司因存在對自身的服務能力和過往業(yè)績進行夸大宣傳和不實宣傳、違規(guī)進行投顧服務等行為，被江西證監(jiān)局采取出具警示函和監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

今年以來，多家第三方投顧機構因類似問題被監(jiān)管處罰。上海中廣云證券咨詢有限公司、北京中富金石咨詢有限公司、深圳市啟富證券投資顧問有限公司等均因合規(guī)管理、內(nèi)部控制、投資者適當性管理等問題被要求整改并暫停新增客戶。