兩家國有銀行旗下AIC公司被罰！

9月5日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布行政處罰公告顯示，工銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱工銀投資）和建信金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡稱建信投資）因存在業(yè)務(wù)違規(guī)被分別罰款40萬元、85萬元，并對建信投資1名涉事責任人給予連帶處罰。

具體來看，工銀投資存在的主要違法違規(guī)行為是服務(wù)業(yè)務(wù)價格管理不規(guī)范；建信投資的主要違法違規(guī)行為包括債轉(zhuǎn)股項目開展不審慎，以及服務(wù)收費定價程序不規(guī)范兩項。

從設(shè)立初衷來看，AIC公司主要是為推動市場化債轉(zhuǎn)股而設(shè)立的專業(yè)機構(gòu)，旨在通過股權(quán)化方式化解企業(yè)債務(wù)風險，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，初期主要職能是承接本行不良資產(chǎn)，后逐步拓展至投資戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。

在業(yè)內(nèi)看來，自成立以來，監(jiān)管對AIC公司的處罰案例并不多，相對較為罕見。特別是在本次處罰中，監(jiān)管機構(gòu)還對建信投資采取了“機構(gòu)+人員”的“雙罰制”。

從本次處罰來看，監(jiān)管主要聚焦在債轉(zhuǎn)股項目管理和服務(wù)定價程序方面。這也意味著，監(jiān)管明確警示金融創(chuàng)新不得脫離監(jiān)管框架，以及對系統(tǒng)性風險防控和維護市場秩序的決心。

從業(yè)績表現(xiàn)來看，截至今年6月末，工銀投資資產(chǎn)總額為1968.61億元，較2024年末增長7.07%；上半年凈利潤為27.09億元，同比增長0.11%。

截至今年6月末，建信投資的資產(chǎn)總額為1229.79億元，較2024年末下降了4.41%；上半年凈利潤為11.95億元，同比下滑43.34%。