招商銀行近日在深圳舉辦“財富啟新程灣區共潮生——2025財富合作伙伴論壇”。記者從論壇獲悉，當前，招商銀行為超2億個人客戶提供優質服務，管理零售客戶總資產（AUM）規模超過16萬億元，資產托管規模超過24萬億元，資產管理規模近4.5萬億元，在財富資管賽道上跑出加速度。
此外，招商銀行還在會上宣布，其零售代銷保險總規模已突破1萬億元人民幣大關。
當前，我國大財富管理行業面臨新趨勢、新變化、新機遇。相關數據顯示，我國資產管理規模已占到全球17.4%，市場普遍預測我國財富資管市場仍將保持每年8%至10%的強勁增長，全球影響力、吸引力也將進一步增強。與此同時，我國金融業已進入低利率時代，將對大財富管理產生深遠影響。不僅客戶的需求變化對大財富管理能力提出了更高的要求，而且以AI為代表的科技革命加速演進，也將給大財富管理帶來顛覆性影響。
針對這些趨勢和變化，招商銀行高度重視財富管理和資產管理業務，始終堅持高質量發展，并取得了明顯成效。
招行業務模式長期有效。近幾年來，招商銀行始終堅持以AUM為綱的總體策略，堅守“以客戶為中心，為客戶創造價值”的初心，業務規模穩步增長。與此同時，業務結構更加穩健均衡。在客戶配置上，招商銀行堅持TREE的資產配置服務體系，基于客戶風險偏好及需求提供多資產多策略組合。在產品布局上，招行構建了理財、基金、保險、私募、海外、黃金、存款等七大產品線，在統一策略指引下，各業務齊頭并進，促進了AUM和收入結構的均衡發展。此外，招商銀行還持續推進底層資產、產品品類、產品期限、產品功能、客群滲透等結構優化轉型工作。
招行客戶體驗更加良好。招商銀行構建了重點產品圖譜監測體系，推進產品統一規范管理。同時，在利率持續下行及產品同質化背景下，堅持金融產品、用戶產品兩手抓，以產品+功能為基點，強化功能創新和服務落地，提升客戶體驗。此外，科技助力也更加高效。在數智化轉型進程中，招行持續打造“云+AI+中臺”的數智化底座，并相繼孵化出了AI小助、AI小招等財富場景的智能應用，逐步建立起業務知識沉淀與應用的生態。
招商銀行行長王良在上述論壇致辭時表示，中國財富資管已經邁入了全球化發展的新階段，要充分依托粵港澳大灣區的區位優勢，依托香港“超級聯系人”“超級增值人”的角色功能，積極融入全球財富資管市場，服務客戶財富保值增值。招行愿與所有合作伙伴相互支持、攜手并進，共同推動大財富管理高質量發展。
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