上海銀行因多項業(yè)務(wù)違規(guī) 被罰沒逾2900萬元

日前，中國人民銀行披露的行政處罰信息顯示，因涉及8項業(yè)務(wù)違規(guī)行為，上海銀行被給予警告，并被沒收違法所得46.95195萬元、罰款2874.8萬元，合計罰沒超2900萬元。

具體來看，上海銀行所涉違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

與此同時，中國人民銀行還對上海銀行15名涉事責任人給予連帶處罰。其中，對該行時任運營管理部副總經(jīng)理許某斌、時任網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理助理童某給予警告，并分別罰款8.5萬元、5萬元。其余涉事責任人則被罰款3萬元至14.2萬元不等。

對于本次罰單，上海銀行回應(yīng)說，此次處罰來源于中國人民銀行2021年對該行開展的綜合執(zhí)法檢查，處罰問題發(fā)生在2020年至2021年期間。上海銀行稱，該行對此高度重視，通過健全制度體系、優(yōu)化管理流程、完善管理機制等措施積極整改。“目前，所涉及的問題均已按照監(jiān)管要求全部整改完畢。”上海銀行還表示，將持續(xù)加強合規(guī)管理和內(nèi)控建設(shè)，依法穩(wěn)健經(jīng)營，推動業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

事實上，這已不是上海銀行第一次因違規(guī)而被處罰。2024年9月25日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，時任上海銀行海外業(yè)務(wù)部港臺業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理助理龐雅琦，對上海銀行境外機構(gòu)重大投資事項未經(jīng)行政許可負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局予以警告。

2024年8月29日，上海銀行深圳分行曾因貸款資金對接本行到期不能兌付理財產(chǎn)品等違規(guī)行為被罰472.7萬元，9名相關(guān)責任人被給予警告或罰款。同年6月14日，上海銀行寧波分行因貸款“三查”不盡職、信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域等問題被罰款185萬元。

而在2023年11月，上海銀行還因涉嫌不良貸款余額數(shù)據(jù)報送存在偏差、漏報貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)、理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)報送存在偏差等32項違法違規(guī)事實，合計被罰1380萬元。

公開信息顯示，上海銀行成立于1995年12月，總部位于上海，是上海證券交易所主板上市公司，國內(nèi)20家系統(tǒng)重要性銀行之一。上海銀行2025年第一季度報告顯示，該行一季度實現(xiàn)營業(yè)收入135.97億元，同比增長3.85%；實現(xiàn)歸母凈利潤62.92億元，同比增長2.3%。截至2025年3月末，上海銀行資產(chǎn)總額32707.65億元。