2025年以來，算力基建、電網設施設備改造、半導體和集成電路等戰略性新興產業和未來產業不斷發展升級，科技金融“大文章”的引擎作用也日漸突顯。
隨著中國人民銀行、國家金融監督管理總局等部門印發文件，鼓勵非銀機構為科技設備更新迭代提供支持，不少金租公司開始深耕科技金融領域，為科技設備的高端化、綠色化、智能化、信息化提供融物、融資雙重服務。
值得注意的是，金租公司除了服務科創企業外，發行“科創債”也成為趨勢。近期國銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱“國銀金租”）發行了40億元規模的“科技創新主題”金融債券。
國銀金租相關負責人在接受《中國經營報》記者采訪時表示，近年來，公司圍繞集成電路產業鏈、動力電池產業鏈、IDC、算力設備等領域不斷加大租賃支持力度，未來也將進一步深化科技金融產業鏈核心企業的合作，精準賦能新質生產力發展，同時加大對傳統制造業轉型升級的支持力度。
加速滲透科技項目
中興電力蓬萊發電有限公司（以下簡稱“中興電力”）蓬萊電廠示范項目承擔著國家能源局賦予的“首臺套”先進技術集成示范任務，是“十四五”期間山東省重點電力保供和支撐性電源，同時也是山東省2025年省重大項目。
中興電力總經理李悅剛向記者介紹，項目的實施為研究探索我國燃煤電廠高效清潔發展和大型裝備制造國產化水平的進一步提高，將起到一定的積極示范作用。不過，項目從設計到設備制造，項目總投資需要75億元，資金需求巨大。
在尋找資金方中，中興電力與其中，民生金融租賃股份有限公司（以下簡稱“民生金租”）進行了資金對接。經深入評估認定，民生金租認為中興電力蓬萊燃煤電廠采用先進的設計、管理和控制技術，構建智能化、數字化的大型燃煤電廠，代表了火力發電領域清潔高效技術的最高水平，具有標桿級示范效應。
雖然對該項目非常看好，但是對于民生金租而言，如何制定租賃方案是關鍵。“項目建設牽涉面廣，還關系到電力保供，時間緊，任務重，融資工作是項目推進的關鍵環節。”民生金租總裁孔祥歌表示，“獲悉項目融資需求后，我們第一時間成立項目推動專班，提供個性化服務，完善方案設計，最終獲中興電力認可，以銀團牽頭出租人和代理人的身份主導此次融資項目。”
李悅剛表示，在與十多家金租公司接觸后，民生金租最終與聯合牽頭出租人浦銀金融租賃股份有限公司以及渝農商金融租賃有限責任公司、重慶鈊渝金融租賃股份有限公司、中鐵建金融租賃有限公司、北銀金融租賃有限公司、河北省金融租賃有限公司等 5家金租公司共同簽訂《組團協議》組成金租銀團，解決了60億元項目建設資金需求。
民生金租總裁孔祥歌表示：“中興電力金租銀團融資項目的成功實施，標志著民生金租在重大項目建設和產業轉型升級領域率先構建起融資服務優勢，下一步我們將精準聚焦基礎設施建設、循環經濟、清潔能源開發、先進制造業等國家戰略領域，持續拓展大額融資服務場景。”
記者注意到，相關業務的落地與政策鼓勵密不可分。
2023年10月，國家金融監督管理總局發布《關于促進金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》，鼓勵金租公司探索支持與首臺（套）設備類資產制造和使用相適配的業務模式。
2025年5月，中國人民銀行、國家金融監督管理總局等七部門印發《加快構建科技金融體制有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》鼓勵其他非銀金融機構提供融資租賃等特色服務，解決科技設備更新迭代快等問題。
今年2月，湖北省委、省政府提出實施支點建設“產業倍增戰略”的部署。在此背景下，湖北金融租賃股份有限公司（以下簡稱“湖北金租”）在發揮“融物+融資”特色優勢，聚焦傳統產業升級、新興產業壯大、未來產業培育方面進行了探索。
傳神語聯網網絡科技股份有限公司是一家從事AI和大數據的公司，隨著AI模型訓練對算力的爆發式需求，讓企業陷入“不升級服務器就掉隊，升級就面臨資金壓力”的困境。
“為解決痛點，公司快速聯動上游供應商完成設備采購，落地首筆算力服務器直租業務，今年，傳神語聯推動‘語聯網’平臺升級再次選擇了湖北金租。公司通過特色化租賃方案為企業更新4500萬元AI算力服務器集群，有效支撐了平臺核心技術的深化應用，助力企業打通‘設備升級—技術突破—市場擴張’的良性循環。”湖北金租相關負責人這樣說。
截至目前，湖北金租已在東湖高新區累計投放資金67億元，有力支持了一批包括人工智能龍頭在內的戰略新興企業加速成長。
“科創債”發力
近年來，隨著金租行業在多個產業領域廣泛應用，金租發行債券也較為普遍。而隨著科創債發行放開，一些金租公司也正著手發行科創債，實現資金向科技創新類租賃項目更多投入。
7月17日，國銀金租發行2025年第二期金融債券（債券通）。債券發行規模為40億元，期限3年，票面利率1.70%。
值得注意的是，該筆債券創2024年以來金租同業單期最大發行規模及頭部金租首單“科技創新主題”金融債券。募集資金用途顯示，將用于補充營運資金，優化公司負債結構，加強租賃產品服務實體經濟力度，部分用于投向科技創新類租賃項目，加大對科技創新領域的支持力度。
對于目前在科技金融領域的投入，國銀金租相關負責人對記者表示，公司圍繞集成電路、互聯網數據中心（IDC） 算力、汽車制造等高端設備領域加大租賃支持力度，涉及廣東、四川、安徽、湖北、福建、河北、山東等地。在高端設備領域，公司為深圳、汕頭比亞迪汽車工業園二期項目生產設備提供租賃服務，投放金額超 20 億元，用于支持比亞迪新能源汽車生產線設備全面升級，用于中高端主流車型生產。
事實上，早在2024年年末，即有金租公司成功發行“科創債”。
2024年11月，蘇銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱“蘇銀金租”）發行2024年金融債券，募集資金將專項用于“科創主題”租賃項目，進一步推動科創企業的高質量發展。蘇銀金租表示，未來，蘇銀金租將繼續支持科創走廊和江蘇產業體系發展，拓展科技金融服務領域，堅定服務實體經濟初心，促進“科技—產業—金融”的協同發展，以金融力量推動科技創新。
記者注意到，除了金租公司發行“科創債”之外，一些頭部融資租賃公司也在發行“科創債”。
前不久，中建投租賃股份有限公司（以下簡稱“中建投租賃”）發行新一期科技創新公司債券，發行規模8億元，期限3年，票面利率1.98%。債券募集資金顯示，將主要投向數字經濟科技創新領域相關項目。對此，中建投租賃公開表示，針對科技創新企業的融資難點，公司充分發揮融資租賃企業“融資+融物”的獨特優勢，通過多種業務模式支持科創企業發展，切實履行國有金融企業的責任擔當。
采訪中，有從事債券發行相關人士對記者表示，“科創債”發行需要具備條件，財務要求凈利潤不少于債券一年利息的1.5倍，這也意味著金租發行“科創債”首先要做好營收，避免發行主體盲目發債但沒有實際投入到科創項目。
上述公司發行的“科創債”均呈現超額認購率的情況，對此，多位投資人對記者表示，金租公司作為非銀機構，近年來對科技金融領域的投入持續加大，金租發行“科創債”也在吸引基金、券商、銀行理財子公司等市場化投資人的關注，超額認購體現了市場化投資人對金租公司或融資租賃公司信用資質的認可。
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