老虎證券 最新回應(yīng)！記者火線調(diào)查跨境開戶存量證明

今日，有媒體報道稱，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券正在通過偽造材料等手段，違規(guī)發(fā)展內(nèi)地新客戶。

隨后，老虎國際在給記者的回應(yīng)聲明中表示，近期市場出現(xiàn)針對老虎國際的不實(shí)報道，已侵害了老虎國際的品牌聲譽(yù)與合法權(quán)益。公司自創(chuàng)立以來，始終堅持最高標(biāo)準(zhǔn)的合法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格遵守各展業(yè)地區(qū)的法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

另據(jù)券商中國記者了解，雖然跨境券商一直針對內(nèi)地客戶設(shè)有不同水平的存量證明要求，但在實(shí)際執(zhí)行過程中仍存在一些客戶偽造存量證明的情況，甚至有第三方鋌而走險兜售虛假證明。加上各家券商信息并不互通，難免會被鉆空子。

跨境炒股開戶再惹爭議

早在2023年1月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，明確將加強(qiáng)對非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管。隨后，相關(guān)券商陸續(xù)設(shè)置不同程度的存量證明門檻，以限制新增內(nèi)地客戶，并在國內(nèi)應(yīng)用商店下架APP。

據(jù)中國證券報報道，有投資客并無境外股票交易記錄，于是在申請開戶的存量證明環(huán)節(jié)，提交了A股股票交割單。隨后有自稱是老虎證券客服的電話提醒其證明材料不合格，需要重新提交。緊接著該投資客便收到一封陌生郵件，附件為一份偽造的美股券商賬戶證明材料。該投資客后續(xù)用上述虛假材料成功實(shí)現(xiàn)了開戶。

老虎國際稍后在回應(yīng)聲明中否認(rèn)了上述偽造證明、違規(guī)新增內(nèi)地客戶的指控。并表示，針對中國內(nèi)地市場，其始終嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，已于規(guī)定時限內(nèi)，全面落實(shí)2022年中國證監(jiān)會的整改要求。目前已停止在中國內(nèi)地面向新用戶提供任何開戶服務(wù)。現(xiàn)階段在中國境內(nèi)提供的服務(wù)，僅限于為合規(guī)存量客戶提供必要的客戶支持與技術(shù)服務(wù)，確保其符合所有監(jiān)管規(guī)定。

不過，對于上述報道中，有關(guān)老虎證券“通過技術(shù)手段為新增客戶獲取其APP留‘后門’”的說法，券商中國記者在老虎國際2023年5月發(fā)布的一份“存量用戶安裝更新APP指引”中查到，此舉是為了方便更換了蘋果手機(jī)的存量用戶繼續(xù)使用其服務(wù)，并非特意為新增客戶留的“后門”。

“我們一早都在討論這個事情，覺得不大可能是公司行為。”有跨境券商從業(yè)人士告訴記者，如果客戶沒有符合要求的存量證明，都會直接告知其不符合開戶要求。肯定不能指導(dǎo)客戶（造假），這是紅線也是常識。

但也有跨境券商人士坦言，在現(xiàn)實(shí)執(zhí)行層面，誰也不敢保證沒有客戶或渠道如此操作。一方面，很多存量證明都是截圖，修改后很難人工識別。另一方面，各家券商信息并不互通，因此也很難互相求證。因此作為券商也只能盡量去核查真實(shí)性，不能一禁了之，畢竟確實(shí)存在很多真實(shí)且合規(guī)的客戶需求。

公開信息顯示，目前主流跨境券商中，富途和老虎對存量證明的要求最為嚴(yán)格，需要在2023年5月19日之前；華盛、長橋設(shè)定的時間線分別為2024年2月29日和2024年6月1日；還有券商的存量證明時間更為寬松。

目前跨境券商接受的存量證明通常包括開戶證明（如郵件）、月結(jié)單、日結(jié)單，證明文件中需要出現(xiàn)券商或銀行名稱、客戶姓名、賬戶號碼和具體日期。多數(shù)券商都接受截圖作為證明，但嚴(yán)格一些的券商會要求上傳篡改難度更大的PDF。

證明造假的利益牽涉

有市場人士表示，跨境炒股開戶再度被關(guān)注，或許與近期港股市場賺錢效應(yīng)凸顯有關(guān)。但事實(shí)上，在過去兩三年時間里，存量證明甚至已經(jīng)成了一樁有利可圖的生意：有人通過協(xié)助造假開戶獲取拉新傭金，有人通過兜售偽造證明牟利，還有人通過散布有關(guān)存量證明的恐嚇消息，為無需存量證明的外資券商（主要是美資券商）引流。

券商中國記者在社交平臺找到了不少手把手教你如何鉆空子開戶的教程。一些外資背景的券商開戶無需存量證明，因此可以先在這些券商開戶并獲取最新結(jié)單，隨后，憑借結(jié)單去雖需要存量證明但沒有時間要求的券商開戶。

若要去有時間門檻的券商也有辦法——有人選擇把最新結(jié)單的時間修改掉再上傳，試圖蒙混過關(guān)。但也有帖子提醒，此舉涉及使用虛假文書，被查出來可能會被封禁賬戶，甚至依照香港法律被判處最高14年監(jiān)禁。

根據(jù)券商中國記者的長期跟蹤關(guān)注，整體而言，相比于2023年禁令初下時社交媒體上各種直白的P圖教程、參考原圖分享，目前網(wǎng)上社區(qū)中已較少見到如此明目張膽的違規(guī)誘導(dǎo)言論，營銷號也更多是在分享開戶優(yōu)惠信息。也有不少投資者在網(wǎng)上曬出自己開戶被拒絕的經(jīng)歷，顯示相關(guān)開戶審核發(fā)揮了一定作用。