2月28日，香港金融管理局(下稱“金管局”)人民幣貿易融資流動資金安排正式啟動，首階段共有包括匯豐香港、渣打香港、東亞銀行、法國巴黎銀行、星展銀行、德意志銀行、大華銀行等在內的24家銀行參與。
參與人民幣貿易融資流動資金安排的銀行，可通過獲分配的額度向香港金管局借取人民幣資金，為企業提供人民幣貿易融資服務。
據香港金管局介紹，該安排總額度為1000億元人民幣，其中，約500億元人民幣已分配給參與銀行。額度分配根據銀行對人民幣貿易融資業務的預期需求，并考慮該銀行現有人民幣貿易融資業務規模等因素。
正式啟動
2月28日，香港金融管理局公布了人民幣貿易融資流動資金安排下首階段參與銀行的名單，即日生效。首階段共有包括匯豐香港、渣打香港、東亞銀行、法國巴黎銀行、星展銀行、德意志銀行、大華銀行等在內的24家銀行參與。
相關措施正式推出后，匯豐香港隨即利用額度為多名企業客戶安排貿易貸款，配合客戶在不同行業和領域的需要，其中包括信用證貸款、記賬交易貸款及結構性貿易貸款等。券商中國記者了解到，匯豐客戶對該項安排反應踴躍，并有不少離岸企業咨詢使用人民幣在香港進行貿易結算的事宜。匯豐還計劃，利用額度加強不同層面的貿易融資服務。
“這項安排將為企業創造新的增長機遇，我們期待為客戶提供更具競爭力的貿易融資方案，滿足他們不斷變化的需求?！眳R豐香港區行政總裁林慧虹表示。
渣打香港也于2月28日當日宣布，已通過金管局新推出的人民幣貿易融資流動資金安排，以在岸人民幣市場利率加上點差的利息水平，借取為期最多6個月的人民幣流動資金，為浙商中拓集團旗下全資子公司鋒睿國際（香港）有限公司提供3個月貸款期、金額超過1億元的離岸人民幣貿易融資。
渣打方面表示，隨著更多內地企業加速“再出海”，加上目前的利率環境有利提升人民幣融資的吸引力，市場對離岸人民幣貿易融資的需求明顯增加。自2021年起，人民幣計價資產對渣打香港整體貿易融資組合的占比已經翻了一倍。
應運而生
“貿易融資安排是新的政策突破，對于香港離岸人民幣業務發展是另一個重要的里程碑，我們將繼續與內地有關部門和市場機構緊密合作，開拓更多、更新的發展機遇?！毕愀劢鹑诠芾砭挚偛糜鄠ノ脑诮衲?月初表示。
業內指出，當前的利率環境充滿變化，企業利用人民幣及其他貨幣進行融資，可以在不同的利率周期和利率價格趨勢中靈活管理資金成本，提升收益。
今年1月份，中國人民銀行和香港金融管理局宣布了六項深化香港與內地金融合作的新舉措，措施之一便是推出金管局人民幣貿易融資流動資金安排。
近年來，人民幣在貿易融資中的使用率顯著上升。根據環球銀行金融電信協會（SWIFT）的數據，人民幣目前占全球貿易融資總額約6%，較四年前的約2%大幅提升，不僅躍升為第二大貿易融資貨幣，更充分顯示人民幣正逐步被更多環球企業和金融機構所接受。
因應人民幣融資需求的日益增長，“人民幣貿易融資流動資金安排”應運而生，為銀行提供穩定及成本較低的資金來源，支持銀行向企業提供較長貸款期限的人民幣貿易融資服務。該安排總額度為1000億元人民幣，提供為期一個月、三個月和六個月的流動資金。
金管局稱，會密切審視安排的落實情況，包括流程的操作、銀行的人民幣貿易融資活動、額度的實際使用，以及市場發展需要。同時，擬視落實情況和市場需求，于今年年中推動下一階段的額度分配工作。據了解，該局鼓勵在首階段尚未參與的銀行繼續發展人民幣貿易融資業務，以準備在之后的階段加入。
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