金融量化交易啥意思

金融量化交易啥意思

金融科技在中國的發(fā)展階段，可以大致分為早期信息化階段、互聯(lián)網(wǎng)階段、移動化階段、智能化階段和未來全面變革五個(gè)階段。目前金融行業(yè)已經(jīng)逐漸邁入“智慧金融”階段，金融機(jī)構(gòu)對科技人員、資源的投入逐漸加深。大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等前沿技術(shù)將進(jìn)一步改造金融行業(yè)營銷、風(fēng)控、投研、投顧、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶管理等環(huán)節(jié)。relquant量化平臺小編講解量化交易：

在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)逐步成熟的今天，以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能為代表的創(chuàng)新技術(shù)正正在席卷眾多傳統(tǒng)行業(yè)，金融業(yè)以其龐大的市場容量成為市場焦點(diǎn)。這一次，技術(shù)創(chuàng)新的核心目標(biāo)將聚焦于信用、風(fēng)控、投資等多個(gè)領(lǐng)域。因此，技術(shù)創(chuàng)新對于金融業(yè)的影響將愈加廣泛和深入，這也是互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技（Fintech）的重大差異。

隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能對金融業(yè)的變革，傳統(tǒng)的金融業(yè)正與信息技術(shù)、數(shù)學(xué)模型、數(shù)據(jù)分析相結(jié)合，向量化金融發(fā)展。量化金融包含量化交易、量化研究、量化定價(jià)、量化風(fēng)控等各個(gè)方面。實(shí)際上，量化金融已經(jīng)存在很長時(shí)間，如量化投資在海外已經(jīng)有三十多年的歷史，并且由于量化模型的紀(jì)律性和系統(tǒng)性，量化投資收益穩(wěn)定，市場規(guī)模和份額不斷擴(kuò)大，得到了越來越多投資者的認(rèn)可。

根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，在國內(nèi)2018年國內(nèi)券商共有59家設(shè)有金融工程團(tuán)隊(duì)，共發(fā)布7425份研報(bào)，其中深度研報(bào)808份，研報(bào)累計(jì)閱讀總量超過24萬次。

縱觀目前階段下的金融科技創(chuàng)新方向，我們認(rèn)為，大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈將是繼互聯(lián)網(wǎng)/移動互聯(lián)網(wǎng)之后的Fintech發(fā)展的三大核心技術(shù)基礎(chǔ)。如大數(shù)據(jù)可以運(yùn)用于大數(shù)據(jù)貸款、反欺詐、用戶畫像和精準(zhǔn)營銷方面，人工智能可以運(yùn)用于智能客、智能投顧、智能風(fēng)控等，區(qū)塊鏈技術(shù)可以運(yùn)用于對賬與結(jié)算、電子合同、智能合約等。除此以外，還有云計(jì)算、數(shù)據(jù)庫、爬蟲技術(shù)等，都將對金融業(yè)產(chǎn)生進(jìn)一步的變革與創(chuàng)新。

人工智能在金融領(lǐng)域中的應(yīng)用，相較于大數(shù)據(jù)而言的核心突破在于深度學(xué)習(xí)、智能分析和智能決策。大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、智能硬件以及后續(xù)的區(qū)塊鏈技術(shù)等都是支撐人工智能上層技術(shù)的基礎(chǔ)。在金融領(lǐng)域，人工智能主要有以下四類應(yīng)用：①自動報(bào)告生成，②金融智能搜索，③量化交易，④智能投顧。

自動報(bào)告生成技術(shù)主要使用自然語言處理技術(shù)，廣泛運(yùn)用于投資銀行、證券研究。在量化交易中，常運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理、知識圖譜等作為量化策略的輔助。在資產(chǎn)管理行業(yè)中，智能投顧得到了越來越廣泛的應(yīng)用。

此外，如果時(shí)間比較緊張，也可以通過報(bào)名量化金融分析師AQF證書進(jìn)行系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)，該證書目前為量化金融領(lǐng)域較為權(quán)威的水平認(rèn)證證書，該證書可作為量化金融職業(yè)能力考核的證明，以及專業(yè)技術(shù)人員崗位聘用、任職、定級和晉升職務(wù)的重要依據(jù)。